智深走了半个多月，专挑客店安身，真不愧是花和尚。一天，天色将晚，智深投宿在桃花村的刘太公家。
刘太公好酒好肉招待了智深之后，叮嘱智深：“师父今夜就在外面耳房[14]里歇息，如果听到外面有什么动静，千万不要出来。”
智深一问，才知道附近山上的强盗看中了刘太公的女儿，今晚就会强行入赘（zhuì），刘太公不愿意，可又不敢得罪他，所以十分苦恼。
智深听了，说他可以假扮刘小姐，劝那个山贼回心转意。刘太公十分赞同。智深吃了一只熟鹅，喝了二三十碗酒，之后来到刘小姐房里，把戒刀放在床头，禅杖靠在床边，脱光衣服坐在床上，放下销金帐，只等那个山贼到来。
大约初更[15]时分，刘太公远远地看见四五十支火把，不禁捏了一把汗。不一会儿，一位头领带领一群头插野花、手拿武器的小喽啰来到刘太公庄上。
刘太公亲自倒了一杯酒，跪在地上，众庄客也跟着跪了下来。那位头领扶起刘太公，说：“你是我的岳父，怎能对我下跪呢？”刘太公回答：“老汉只是归大王管理的平民百姓而已。”
那位头领已经喝得七八分醉了，如今听了这话，大笑着说：“我当你的女婿，你也不吃亏。”说完就喝了刘太公奉上的酒。经过打麦场时，又喝了三杯酒，吩咐小喽啰把马拴在杨树上，走进大厅，问：“岳父，我夫人在哪儿？”刘太公回答：“她怕羞，不敢出来，老汉可以带大王去见她。”说完就拿了烛台，把那位头领带到新房跟前，然后又拿着烛台离开了。
那位头领推门进去，发现屋里黑乎乎的，说：“我岳父也真会过日子，连灯都舍不得点，让我夫人坐在黑屋子里。明天我叫小喽啰扛一桶好油下来！”
智深听了直想笑，可是拼命忍住了。
那位头领摸索着走进房间，大叫：“娘子，你怎么不来接我？”说着，撩起帐子在床上摸来摸去，摸到了智深的肚皮。
智深揪住那位头领的头发，把他按在床下，照着他的脖子打了一拳，骂一声：“狗贼！”
那位头领大叫：“你怎么打老公？”
智深呵斥他说：“让你见识一下你老婆的厉害！”说完，又是一顿拳打脚踢，打得他大声呼救。
刘太公听了，吓得连忙拿起烛台，和小喽啰们一齐冲了进来，只见光着身子的智深正骑在那个头领身上敲鼓似的打个不停。
小喽啰们见形势不妙，全都举枪棒去打智深。智深放开那位头领，拿起床边的禅杖，把小喽啰们打得落荒而逃。
刘太公见状，嘴里一个劲儿地叫苦。
那位头领吓坏了，连缰绳都没解就跳上马背，后来发现马不走，才扯断缰绳，一边逃命一边大骂：“老东西，除非你会飞，不然我一定回来找你算账！”
刘太公抓住智深说：“师父！你可害惨我们了！”
智深穿上衣服，说自己是因为打死人才当和尚的，根本不怕他们这伙山贼，以安慰刘太公。刘太公相信了，又怕山贼来复仇，拼命挽留智深。智深说：“俺死也不走！你只管给俺酒喝，俺喝了酒就有力气！”刘太公自然是好酒好菜招待他。
那位头领是桃花山上的二头目，他把事情的经过告诉了大头目。大头目听了大怒，带着许多小喽啰来到刘太公家门口，拿着长枪大喊：“贼秃驴，快出来跟我一比高低！”
智深正在喝酒，听到大头目的喊声，跑出来大骂：“你这无赖，俺让你认得俺是谁！”说完，抡起禅杖就去打大头目。
大头目忽然收了枪，大叫：“和尚先不要动手，你的声音好熟悉，你叫什么名字？”
智深回答：“洒家以前是老种经略相公帐前的提辖，姓鲁名达，如今法号智深。”
大头目听了，大笑着下了马，对着智深就拜：“原来是鲁大哥，怪不得呢！”
智深借着火光一看，认出对方竟然是走江湖卖膏药的李忠，连忙把他请到屋里。刘太公见状，心里直叫苦：“没想到这和尚跟他们是一伙的！”
智深说了自己的经历，并问李忠怎么会在桃花山。李忠回答：“小弟听说你打死了郑屠户，又听说官府在找史进盘问你的下落，就去找史进商量对策，没有找到，担心自己也被盘问，就离开了渭州。经过这里时被打劫，赢了寨主小霸王周通，也就是刚才挨哥哥打的那个汉子，被他留在山上，成了大头目。”智深听了，替刘太公求情，李忠答应了。刘太公非常高兴，安排酒菜款待了智深、李忠和小喽啰们。
李忠邀请智深到山寨里做客，智深答应了。周通听说智深就是三拳打死镇关西的鲁达，叫了一声：“啊！”然后拜倒在地。智深为了确保周通不反悔，让他发誓不再找刘太公麻烦，周通折箭为誓。
智深在山寨里住了一些日子，觉得李忠和周通肚量太小，就离开了桃花山。